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Bank Kundenberater / Bank Kundenberaterin

Der Kundenberater in einer Bank oder Sparkasse ist, wie der Name schon sagt, für die Beratung der Kunden zuständig. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um private oder geschäftliche Kunden handelt. Der Bank Kundenberater / die Bank Kundenberaterin

ist stets über sämtliche Angebote des jeweiligen Institutes informiert und kann den Kunden dementsprechend über Möglichkeiten von Kapitalanlagen, Kredite, Konten und weitere Angebote in Kenntnis setzen. Er weist dabei auf die verschiedenen Vorzüge oder Nachteile hin, kennt die rechtlichen und steuerlichen Regelungen bezüglich der unterschiedlichen Anlagemöglichkeiten und informiert auch seinen Kunden darüber. Um stets aktuelle und sinnvolle Angebote machen zu können, beobachtet der Kundenberater in einer Bank stets den Finanzmarkt und die entsprechenden Entwicklungen.

Seine Ausbildung macht es ihm möglich, eine qualifizierte Analyse aufzustellen und dementsprechende Rückschlüsse zu ziehen. Hinsichtlich der Finanzproduktpalette berät er die Kunden auch über Zahlungsverkehre, Alters- und Rentenvorsorge, Bausparen, Versicherungen, Kontoführung und Kreditgeschäfte. Der Kundenberater einer Bank ist ebenso für die Akquirierung von Kunden zuständig und betreut eigenständig den aufgebauten Kundenstamm.

Um als Kundenberater bei Banken oder Sparkassen tätig sein zu können, muss man unter anderem über Spar- und Anlagegeschäfte, Kreditgeschäfte, Anlage- und Vermögensberatungen, Zahlungsverkehr und Privatkundengeschäfte Bescheid wissen. Daneben sind aber auch Kompetenzen hinsichtlich von Buchführung und Buchhaltung, Investmentfonds, Online Banking, Wertpapiergeschäfte, Lebensversicherungen, Finanzdienstleistungsberatung und Telebanking beziehungsweise Homebanking nötig, um als qualifizierter Kundenberater arbeiten zu können.

Neben den Tätigkeiten am Schalter beziehungsweise im Büro fällt auch die Arbeit an dem Service-Schalter an. Dabei ist es wichtig, stets auf die Kunden zuzugehen, ohne dabei aufdringlich zu sein. Eine eloquente Ausdrucksform gehört dabei ebenso dazu wie ein gepflegtes Erscheinungsbild und höfliche Umgangsformen. Der Kundenberater muss das Vertrauen der Kunden wecken und sowohl informativ als auch zuvorkommend sein. Fremdsprachenkenntnisse sind zwar keine Voraussetzung, aber stets hilfreich, falls auch Kunden aus anderen Ländern die Bank oder Sparkasse besuchen, um bspw. Geld zu wechseln.

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