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Brutto Netto Rechner 2016

Was von Ihrem Gehalt übrig bleibt.

Brutto Netto Rechner 2016 (2015)

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In Zusammenarbeit mit Steuerfachanwalt Disqué

Mit dem folgenden Gehaltsrechner können Sie das Nettogehalt für 2016 und für die vergangenen Jahre berechnen, was bei einem gegebenen Bruttogehalt netto ausgezahlt wird. Es gibt solche Brutto Netto Rechner in vielen verschiedenen Versionen im Netz und es rechnen auch nicht alle gleich gut oder genau. Dabei ist es wichtig zu wissen, dass ein Steuer- und Sozialversicherungsrechner, denn um solch einen handelt es sich ja letztlich bei einem solchen Rechner, jedes Jahr mindestens einmal aktualisiert werden muss. Führen Sie nachfolgend eine Berechnung aus:

Die Steuer- und Sozialgesetzgebung ändert sich praktisch permanent und auch die Lohn- und Einkommenssteuer ändert sich immer wieder. Es gibt auch häufiger den Fall, dass sich die Einkommenssteuer im Laufe eines Jahres ändert und dann der Rechner während des Jahres aktualisiert werden muss. Diese ständigen Aktualisierungen erfordern von dem Betreiber eine ständige Beschäftigung mit dem Thema und eine sorgfältige Umsetzung der Änderungen in die Software.

Die Änderungen treten in den meisten Fällen zum Beginn eines Jahres in Kraft. Gerade in dieser Zeit trennt sich die Spreu vom Weizen bei den Brutto Netto Rechnern. Denn der Anbieter des Rechners muss die Steuergesetzgebung in dieser Zeit tagesaktuell verfolgen, weil sehr häufig erst in den letzten Tagen des Jahres die Steuergesetzgebung so oder so geändert wird, weil die gesetzgebenden Stellen die zur Entscheidung anstehenden Änderungen so oder so verabschieden. Dies passiert häufig eben erst am Ende des Jahres, manchmal auch erst in den ersten Tagen.

In dieser Zeit muss der Anbieter folglich nicht nur wissen, wie die Entscheidungen ausgefallen sind, er muss auch die Fragestellungen im Vorwege kennen und die unterschiedlichen möglichen Varianten in seiner Software vorbereitet haben, damit die finalen Änderungen am nächsten Tag im Rechner berücksichtigt werden und der Rechner zuverlässig die richtigen Ergebnisse liefert. Gehalt.de arbeitet daher mit einem Fachanwalt für Steuerrecht zusammen, der genau diese Aufgaben zeitnah wahrnimmt.

Ein weiterer Punkt, der zu beachten ist, ist die Einfachheit des Gehaltsrechners. Es gibt neben den Haupteingangsgrößen, die in unserem Brutto Netto Rechner einzugeben sind, eine Vielzahl von Größen, die einen Einfluss auf die Steuer und Sozialversicherungsleistungen haben könnten. Hier ist z.B. die betriebliche Altersvorsorge zu nennen, die anders behandelt wird als normales Einkommen. Solche Größen zu beachten, ist aber in einem Brutto Netto Rechner nicht korrekt zu berücksichtigen, da es so viele Parameter gibt, die hier wiederum die korrekte Berechnung des Ergebnisses beeinflussen, dass das Ergebnis fast nur falsch sein kann.

Wem nutzt ein Brutto Netto Rechner?

Für Gehaltsverhandlungen ist ein Gehaltsrechner sehr hilfreich, denn Sie können damit ermitteln, wie viel von einer bestimmten Gehaltserhöhung, die Ihnen Ihr Chef anbietet, für Sie übrig bleibt. Auch wenn Sie ein bestimmtes Nettoeinkommen benötigen, können Sie sozusagen rückwärts errechnen lassen, wie viel brutto gezahlt werden müsste. Bei der Auswahl der Steuerklassen bei einem Ehepaar kann per Gehaltsrechner die günstigste Option schnell und einfach errechnet werden (Siehe weiter unten unter: Alle Steuerklassen in Übersicht.) Auch die Verteilung eventueller Kinderfreibeträge kann mit einem Gehaltsrechner durchkalkuliert und so die günstigste Variante ausgesucht werden (Mehr zum Kindefreibetrag finden Sie weiter unten). Mit dem Brutto Netto Rechner wissen Sie ganz genau was übrig bleibt. Zusätzlich zu dem Brutto Netto Rechner bzw. zusätzlich zu Ihrem Nettogehalt zeigen wir Ihnen die aktuellsten Jobs in Ihrem Beruf an.

Inwiefern wirkt sich die Anzahl der Kinder auf das Gehalt aus?

Auf das Bruttogehalt hat die Anzahl der Kinder keine Auswirkungen. Im Nettogehalt machen sie sich jedoch bemerkbar durch die Kinderfreibeträge. Diese definieren einen steuerfreien Betrag pro Jahr, der dann anteilig jeden Monat die Lohnsteuer senkt. Ein Ehepaar kann sich die Kinderfreibeträge teilen. Sie können mit den Faktoren 1 oder 0,5 berechnet werden und senken Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag erheblich.

Warum nach Bundesland selektieren?

Die Kirchensteuer ist nicht in jedem Bundesland einheitlich, wird jedoch vom Bruttolohn direkt einbehalten. Auch unterscheiden sich die Sozialbeiträge in ihrer Höhe in den alten und neuen Bundesländern. Um also einen exakten Wert des Nettolohnes zu erhalten, sollte das Bundesland mit angegeben werden, wenn Sie einen Gehaltsrechner verwenden. In dem Brutto Netto Rechner sprich in der Software sind die entsprechenden Werte gespeichert und werden automatisch mit verarbeitet.


Laut unserer Gehaltsdatenbank werden generell die höchsten Gehälter in den Bundesländern Baden-Württemberg, Hessen und Bayern gezahlt. Die niedrigsten Gehälter in in Sachsen, Sachsen-Anhalt und Mecklenburg-Vorpommern.

Warum immer die Angabe in Brutto und nicht in Netto?

Der Brutto-Wert ist Ihnen aus Ihrem Arbeitsvertrag bekannt. Sofern nicht neu verhandelt wurde, ändert ich dieser nicht. Die Nettoauszahlung hingegen ist von verschiedenen Faktoren abhängig. So ändert sich beim Wechsel der Steuerklasse die Höhe der Lohnsteuer. Sozialversicherungsbeiträge werden vom Staat festgelegt und variieren jährlich, manchmal sogar mehrmals jährlich. Manche Abgaben sind regional unterschiedlich, so dass ein bestimmter Bruttolohn in einem Bundesland mehr oder weniger Nettoverdienst in einem anderen bedeutet. Für eine sichere Berechnung braucht man einen fixen Zahlenwert. Daher sollten Sie immer den Bruttolohn in den Gehaltsrechner eingeben. Auf der Folgeseite des Brutto-Netto-Rechners finden Sie dann die Netto-Euro-Beträge.

Gibt es auch einen Netto Brutto Rechner?

Es ist anzunehmen, dass es für Tarifverhandlungen oder auch Arbeitgeber derartige Rechner gibt. Für den Arbeitnehmer machen diese Angebote jedoch kaum Sinn, denn er kennt ja seinen Bruttolohn aus dem Tarif- und/oder Arbeitsvertrag. Man könnte einfach auch das Nettogehalt mal 1,3 oder 1,4 nehmen, so hätte man ca. eine Orientierung für das Bruttogehalt.

Was ist die Lohnsteuer?

Hierbei handelt es sich um eine Vorleistung auf die Einkommenssteuer, die am Ende eines Berechnungszeitraumes, meist im Mai, fällig wird. Die Lohnsteuer wird vom Bruttogehalt abgezogen und vom Arbeitgeber direkt an das Finanzamt abgeführt. Bei der Lohnsteuer sind Kinderfreibeträge und Sozialbeiträge berücksichtigt. In der Einkommensteuererklärung können Sie zusätzliche Ausgaben geltend machen, wie etwa Werbungskosten, außergewöhnliche Belastungen, aber auch zusätzliche Einkünfte müssen angegeben werden. Aus diesen Werten wird das tatsächliche zu versteuernde Jahreseinkommen errechnet. Die darauf zu entrichtende Steuer ist die Einkommensteuer. Ist Ihre entrichtete Lohnsteuer höher, als Ihre tatsächlich abzuführende Einkommenssteuer, so wird der überschuss an Sie zurück erstattet. Ist die Lohnsteuer, die abgeführt wurde geringer als die zu entrichtende Einkommenssteuer, müssen Sie nachzahlen.

In welchen Fällen macht eine Brutto Netto Berechnung des Lohnes in Jahresbrutto Sinn?

Wenn Sie das ganze Jahr bei der gleichen Firma zu einem festen Gehalt arbeiten und durchgängig beschäftigt sind, macht diese Berechnungsform Sinn. So können Sie sich einen überblick über die anfallende Einkommenssteuer verschaffen. Brutto und Netto werden dabei auf Jahressicht errechnet.

In welchen Fällen macht eine Brutto Netto Berechnung des Lohnes in Monatsbrutto Sinn?

Monatsbrutto bietet sich an, wenn Sie nicht durchgängig beschäftigt sind oder keine gleichmäßigen Bezüge haben. Variable Bezüge können etwa durch Zuschläge oder Provisionen auf das Grundgehalt entstehen. Dies ist zum Beispiel bei Schichtarbeit von Belang, oder auch, wenn Notdienste übernommen werden.


Netto-Gehalt abgehen

Brutto-Arbeitslohn:

Der gesamte Geldbetrag, den ein Arbeitgeber seinem Angestellten für dessen Berufstätigkeit monatlich zahlt. Der Brutto-Arbeitslohn ist die Summe von Abzug der Lohnsteuer und Abgaben. Auf dem Konto des Angestellten kommt der Netto-Arbeitslohn an, also die Summe, die nach Abzug aller Abgaben und Steuern vom Lohn übrig bleibt.

Jahres-Freibetrag:

Er wird nach Antrag auf der Lohnsteuerkarte eingetragen. Ein solcher Freibetrag kann zum Beispiel bei außl;erordentlich hohen Fahrtkosten oder anderen sogenannten außl;ergewöhnlichen Belastungen, die die normalen Werbungskosten übersteigen beantragt werden. Als außl;ergewöhnliche Belastungen gelten auch Pflegschaften oder Belastungen aus Vermietung und Verpachtung. Im Einzelnen prüft das Finanzamt, ob Anspruch besteht. Der Freibetrag wird vom zu versteuernden Jahreseinkommen abgezogen und hat so oft Steuererstattungen zur Folge.

Steuerklasse - Berechnung:

Die Steuerklasse beschreibt die Höhe des Prozentsatzes der abzuführenden Steuern. In Deutschland sind sechs Lohnsteuerklassen bekannt, wobei die sechste die höchsten Abgaben zur Folge hat.

Steuerklasse I - Brutto - Netto - Berechnung:
Hier werden Ledige veranlagt, ebenso dauernd getrennt Lebende oder Menschen, deren Ehepartner nur begrenzt steuerpflichtig ist. Ebenso Steuerzahler, die in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft leben. Die Steuerklasse eins wird durch die Klassen drei und fünf ausgeschlossen.

Steuerklasse II - Brutto - Netto - Berechnung:
Hier werden Alleinerziehende veranlagt, die die Voraussetzung für die Klasse I erfüllen, aber Anspruch auf Entlastung für Alleinerziehende haben. Auch verwitwete Steuerzahler werden ab dem Monat nach dem Sterbedatum des Partners hier eingeordnet. Bei Verwitweten kann das sogenannte Gnadensplitting angewandt werden.

Steuerklasse III - Brutto - Netto - Berechnung:
Sie ist für Verheiratete, die nicht dauernd getrennt leben und nicht die Steuerklasse IV gewählt haben. Derjenige, der mehr verdient, erhält dann Steuerklasse drei, der andere mit dem deutlich geringeren Einkommen die Steuerklasse fünf. Bei Verwitweten, deren Partner voll einkommensteuerpflichtig war, kann bis zu einem Jahr nach dem Tod des Partners diese Steuerklasse in Betracht gezogen werden. (Gnadensplitting). Voraussetzung: Das Paar muss zusammengelebt haben.

Steuerklasse IV - Brutto - Netto - Berechnung:
Verheiratete fallen grundsätzlich in diese Steuerklasse, wenn beide voll einkommensteuerpflichtig sind. Die Klasse empfiehlt sich, wenn beide in etwa gleich viel verdienen. Einmal im Jahr darf die Steuerklasse gewechselt werden. Hat einer der Partner die Steuerklasse vier, kann der andere NICHT drei oder fünf wählen! Es müssen dann beide die Steuerklasse wechseln.

Steuerklasse V - Brutto - Netto - Berechnung:
Wenn bei deutlichen Einkommensunterschieden ein Ehepartner die Steuerklasse III beantragt, erhält der andere, geringer verdienende die Steuerklasse V.

Höheres Gehalt nach Hochzeit – Rechenbeispiele


Steuerklasse VI - Brutto - Netto - Berechnung:
Wenn eine zweite Lohnsteuerkarte beantragt wird weil ein zweites Dienstverhältnis besteht, wird hier immer die Klasse sechs eingetragen. Sie verursacht die höchsten Abzüge, weil nur der Altersentlastungsbetrag als Steuer mindernd berücksichtigt wird. Auch wenn ein Arbeitnehmer schuldhaft keine Lohnsteuerkarte (inzwischen eTIN) bekannt gibt, wird diese Klasse eingetragen.
Lesen Sie hier 10 Tipps für Ihren Steuerausgleich, die bares Geld wert sind !

Rentenversicherungspflicht:

Alle Arbeiter und Angestellten sind verpflichtet, Beiträge an die Rentenversicherung zu zahlen. Der Satz liegt derzeit um die 19 % und wird im Arbeitsverhältnis zur Hälfte vom Arbeitgeber, zur Hälfte vom Arbeitnehmer gezahlt. Auch manche Selbstständige, wie Landwirte, Hebammen, Künstler, Publizisten, selbstständige Lehrer oder Handwerker sind rentenversicherungspflichtig. Sie zahlen die Beiträge vollständig selber. Auch Teilzeitarbeit ist rentenversicherungspflichtig. Ausgenommen sind immer Mini-Jobs. Nicht Versicherungspflichtige können sich freiwillig versichern.

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Faktor bei Lohnsteuerklasse 4:

Wenn beide Ehepartner Lohnsteuerklasse vier haben, kann der sogenannte Faktor beantragt werden. Hier wird die zu erwartende Einkommenssteuer mit der tatsächlichen Lohnsteuer nach Splittingtarif in Beziehung gesetzt. Wenn eine Zahl kleiner als 1 heraus kommt, wird diese mit der Lohnsteuer multipliziert. Die Formel lautet: Einkommensteuer nach Splitting geteilt durch Abzug für Klasse vier ist gleich Faktor. Faktor mal Einkommensteuer nach Splitting ist gleich tatsächlicher Abzug. In Zahlen: Angenommen, nach Splitting wird eine Lohnsteuer von 4.000 Euro fällig. Laut Steuerklasse vier jedoch 4.800 Euro. Die Formel lautet dann wie folgt: 4.000 : 4.800 = 0,833 (Faktor). Tatsächlicher Abzug: 400 x 0,833 = 3.998,40 Euro.

Kassensatz - Berechnung:

Seit dem 01.01.2009 wird ein einheitlicher Beitrag zur gesetzlichen Krankenversicherung vom Lohn einbehalten. Dieser Anteil in Prozent wird Kassensatz genannt. Derzeit liegt der Satz bei 15,5 %, wobei 8,2 % vom Arbeitnehmer gezahlt werden und 7,3 % vom Arbeitgeber. Es gibt auch den ermäßl;igten Kassensatz von 14,9 %, hier zahlt der AN 7,9 % der AG 7 %.

Krankenkasse:

In der gesetzlichen Krankenkasse sind alle Arbeitnehmer, die mehr als 400 Euro im Monat verdienen und die jeweils geltende Jahreseinkommensobergrenze nicht überschreiten versicherungspflichtig. Wird die Einkommensgrenze überschritten, so kann sich der Arbeitnehmer freiwillig in der gesetzlichen Krankenkasse versichern. Die Beiträge richten sich hier nach der Einkommenshöhe.
Freiberufler, Selbstständige und Arbeitnehmer, die mehr als die Einkommensobergrenze der Pflichtversicherung verdienen, können sich in der privaten Krankenkasse versichern. Hier richten sich die Beiträge nach Alter, Vorerkrankungen und ähnlichen Faktoren. Seit 01.01.2009 gibt es auch hier eine Versicherungspflicht. Das bedeutet, die oben genannten Zielgruppen für die private Krankenversicherung müssen sich versichern. Um dies zu erleichtern, wurde ein sogenannter Basistarif eingeführt.

Kirchensteuerpflicht:

Je nach Bundesland liegt die Kirchensteuer zwischen 8 und 9 %. Die Berechnungsgrundlage ist die zu entrichtende Lohnsteuer. Alle Weltanschauungsverbände, die Körperschaft des öffentlichen rechts sind, dürfen Kirchensteuer erheben. Grundsätzlich kann auch basierend auf der Grund- oder auch der Vermögenssteuer ein Kirchensteuerbeitrag entstehen. Alle eingetragenen Mitglieder einer weltanschaulichen Körperschaft des öffentlichen rechts sind verpflichtet, Kirchensteuer zu entrichten. Man kann sich auch von der Kirchensteuer abmelden und so sein Gehalt etwas optimieren. In dem Brutto Netto Rechner können Sie die Kirchensteuer auch deaktivieren. Anschließend werden Sie merken, dass das Nettogehalt etwas größer ausfällt.

Wir möchten hier keinesfalls eine Empfehlung aussprechen. Diese Entscheidung muß jeder für sich selbst treffen.
Lesen Sie hier, inwiefern mehr Gehalt durch einen Kirchenaustritt vertretbar ist !

Kinderfreibetrag - Berechnung:

Der Kinderfreibetrag gehört zum Schonvermögen des Beschäftigten, welches die Existenz eines Kindes sichern soll. Pro Kind gibt es einen Freibetrag, der jedoch auch auf zwei Lohnsteuerkarten geteilt werden kann. Die Höhe des Kindergeldes findet hier bei der Steuerberechnung Beachtung. Die Finanzämter sind verpflichtet, die für den Steuerzahler günstigste Lösung zu verwenden. In dem Brutto Netto Rechner können Sie den Kinderfreibetrag bzw. die Kinderfreibeträge eingeben.

Brutto-Netto Einkommen

Lohnsteuer - Berechnung:

Sie ist nicht zu verwechseln mit der Einkommensteuer! Die Lohnsteuer wird sozusagen als Vorsteuer vom Arbeitgeber direkt vom Gehalt einbehalten und an das zuständige Finanzamt abgeführt. Bei der Einkommensteuererklärung wird die geleistete Lohnsteuer von der gesamten, ermittelten Einkommenssteuerschuld des Arbeitnehmers abgezogen. Fehlbeträge müssen nachgezahlt werden, wurde zu viel Lohnsteuer einbehalten, so erstattet das Finanzamt den Überschuss zurück.

Weiterführende Infos zum Thema:

Infografik - Die entscheidenden Einflussgrößen auf das Gehalt

Gehaltsvorstellung: Warum eigentlich Angabe des Jahresgehalts?

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